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YieldStreet Review | Invierta en activos alternativos de alto rendimiento

YieldStreet Review | Invierta en activos alternativos de alto rendimiento

YieldStreet es una plataforma de inversión que ofrece oportunidades de inversión alternativas de alto rendimiento para inversores individuales. Estas inversiones incluyen todo, desde bienes raíces, financiamiento comercial y de consumo, financiamiento de litigios, arte y más.

Es la gran diversidad de ofertas lo que hace que YieldStreet sea único en comparación con otras plataformas de inversión alternativas (como las que solo se centran en bienes raíces o arte).

¿Es el lugar adecuado para comprar alternativas o debería buscar en otro lado? Examinamos los pros y los contras, y miramos los números que rodean a YieldStreet y sus ofertas.

  • Plataforma de inversión alternativa para inversores acreditados.
  • Invierta en una variedad de activos, que incluyen arte, bienes raíces, deudas y más
  • Las tarifas varían según la inversión, pero se espera pagar alrededor del 2% por año.

¿Qué es YieldStreet?

YieldStreet es una plataforma de inversión alternativa que conecta a inversores individuales con acuerdos de capital privado. Para invertir a través de YieldStreet, debe ser un inversor acreditado. Esto significa que ha ganado más de $ 200,000 por año durante los últimos dos años ($ 300,000 para parejas) o tiene un patrimonio neto de $ 1 millón.

En la mayoría de los casos, YieldStreet invierte en negocios inmobiliarios como hoteles, complejos industriales o viviendas para estudiantes. Pero a diferencia de muchos de los sitios de financiación de bienes raíces, YieldStreet no se limita a la clase de bienes raíces físicos. Los inversores pueden optar por obras de arte, barcos o petroleros, deudas inmobiliarias, demandas judiciales y otras alternativas de inversión.

Muéstrame los números

Cuando se trata de inversiones, lo más importante a tener en cuenta son los números. Estos son los números más importantes de YieldStreet.

  • Tarifas promedio: 2% por año en promedio, con algunas otras pequeñas tarifas. Estas son tarifas promedio de la industria para capital privado, pero son mucho más altas que las tarifas que vería en ETF o fondos mutuos.
  • Inversión mínima: $ 10,000 por oferta
  • Devoluciones esperadas: Los rendimientos proyectados oscilan entre 8% y 20%, pero el rendimiento real puede variar.
  • Duración de la inversión (período de bloqueo): Varía de 6 meses a 5 años.
  • Tamaño de plataforma: $ 1 mil millones invertidos
  • Ingreso mínimo para invertir: Debe ser un inversor acreditado para invertir en las ofertas de YieldStreet. Eso significa que debe haber ganado un ingreso individual de $ 200,000 o un ingreso conjunto de $ 300,000 (con un cónyuge) en los últimos dos años. Alternativamente, puede tener un patrimonio neto de $ 1 millón fuera de su residencia principal.

¿Qué es lo interesante de YieldStreet?

En mi opinión, puede ser difícil para cualquier inversionista desenredar el bombo publicitario en una plataforma del valor real de las inversiones ofrecidas. Y hasta cierto punto, creo que YieldStreet se apoya fuertemente en la exageración de las inversiones alternativas. Dicho esto, YieldStreet parece ofrecer dos propuestas de valor convincentes.

Posibles devoluciones: La propuesta de valor más obvia es el potencial de grandes ganancias. Los rendimientos de los objetivos de YieldStreet van del 8% al 20%, y rechaza más del 90% de los tratos presentados a la plataforma. Si bien ninguna empresa puede garantizar el rendimiento, parece que la oferta de YieldStreet podría generar rendimientos muy sólidos.

Baja correlación: La otra cosa que encontré interesante sobre YieldStreet fue la falta de correlación con el mercado de valores. La alta correlación significa que una inversión sube y baja en el precio al mismo tiempo que un índice bursátil (digamos el S&P 500) sube y baja. YieldStreet ofrece inversiones de baja correlación. Eso significa que los altibajos de YieldStreet no se han correlacionado (hasta este momento) con los altibajos del mercado de valores.

Incluir inversiones de baja correlación en su cartera puede ser un movimiento inteligente. Suaviza los retornos en su cartera y tiende a generar mayores retornos en general. La inclusión de "alternativas" (cualquier cosa fuera de acciones y bonos) en su cartera puede conducir a mayores rendimientos generales. Con ofertas esotéricas, YieldStreet realmente califica como una alternativa.

Inconvenientes del rendimiento

Si bien YieldStreet tiene características atractivas, no es una bala de plata. Hay varios inconvenientes para invertir en YieldStreet que creo que podrían pasarse por alto fácilmente. Estas son cuatro cosas que no me gustan de YieldStreet.

Ofertas limitadas: En este momento, YieldStreet tiene una oferta de bienes raíces y un "fondo" que es un REIT privado (fideicomiso de inversión inmobiliaria). Si realmente desea diversificar su cartera, deberá mirar constantemente el sitio para encontrar ofertas atractivas. Tener una diversidad real en la asignación de alternativas puede llevar años.

No hay mercado secundario: Las inversiones de YieldStreet no son líquidas. En general, su dinero estará bloqueado durante tres años o más antes de que le devuelvan su capital e intereses. Para muchos inversores, eso estará bien, pero si busca liquidez, YieldStreet no es una buena opción.

Historial limitado: Si bien la mayoría de las ofertas que vi en el sitio de YieldStreet tenían rendimientos cercanos a las proyecciones de YieldStreet, eso podría ser una coincidencia. Es muy difícil profundizar en el rendimiento histórico de YieldStreet. E incluso si pudiera, cada oferta es bastante diferente de otras / ofertas actuales en el sitio.

Se espera que los inversores sean expertos: Los inversores en YieldStreet tienen que elegir si invertir en ciertas ofertas. Las ofertas son únicas, y YieldStreet proporciona mucha información sobre las ofertas. Sin embargo, la mayoría de los inversores no son expertos en inversiones en liquidación de litigios o inversiones en bellas artes. Pero los inversores en YieldStreet son tratados como expertos. Personalmente, si voy a profundizar en las malas hierbas de una inversión, quiero un poco de control sobre el resultado. Por ejemplo, personalmente prefiero tener una propiedad física de alquiler en lugar de tener acciones de un REIT privado. Esto podría ser una preferencia personal, pero vale la pena señalar.

Pensamientos finales

En general, me gusta lo que YieldStreet está haciendo. Democratizar la inversión en alternativas (incluso entre inversores acreditados) es valioso para los inversores y para el mercado.

Dicho esto, la falta de control, las ofertas limitadas y la naturaleza esotérica de las inversiones de YieldStreet me ponen nervioso. Para el inversor acreditado adecuado, las ofertas de YieldStreet podrían tener sentido para una parte de su cartera. Aconsejaría a cualquier inversor que limite su exposición a un acuerdo único e invierta lentamente en una variedad de ofertas en el sitio.