Saltar al contenido

¿Qué hacer si mis padres me reclamaron por sus impuestos?

¿Qué hacer si mis padres me reclamaron por sus impuestos?

A medida que comienzas a trabajar y ganar dinero, te mantienes a través de tu vida y educación. Es inevitable, y todos lo pasan. Pero se ve diferente para todos.

Es posible que estés viviendo con tus padres o que tus padres estén pagando la universidad. O sus padres pueden estar dándole dinero para ayudarlo con sus gastos de vida. O tal vez tus padres no te dan nada de dinero. Lea más sobre nuestros pensamientos sobre cuándo debe y no debe aceptar dinero de sus padres.

Sin embargo, si gana dinero, tiene que presentar su propia declaración de impuestos 1040. Luego llega a la pregunta que todo el software de impuestos en línea hace: ¿puedo ser reclamado como dependiente en la declaración de impuestos de mis padres? Y piensas para ti mismo Gano mi propio dinero, no pueden reclamarme en su declaración de impuestos! Sus padres pueden tener una idea diferente, y ambos pueden terminar recibiendo una carta del IRS como resultado.

Esta pequeña caja en su declaración de impuestos plantea muchas preguntas:

¿PUEDEN sus padres reclamarlo como dependiente en sus declaraciones de impuestos? ¿Especialmente si tienes un trabajo a tiempo parcial o completo? ¿Qué pasa si vives lejos de casa?

Analicemos esto y veamos cuándo pueden reclamarlo como dependiente y cuándo no pueden hacerlo, y qué puede hacer al respecto si tiene una discusión sobre el dinero con sus padres.

Primero, debe averiguar si califica para ser reclamado como dependiente.

¿Quién califica como dependiente?

Las reglas del IRS establecen que en realidad hay dos tipos de dependientes:

  1. un niño calificado
  2. un pariente calificado

Cada tipo de dependiente está sujeto a reglas diferentes, pero el propósito de este artículo es ayudarlo a determinar si es un hijo calificado. Su estado de dependiente es especialmente importante si gana su propio dinero o si está inscrito en la escuela a tiempo completo.

  • ¿Eres ciudadano o residente?

Debe ser ciudadano de EE. UU., Ciudadano de EE. UU., Residente de EE. UU. O residente de Canadá o México.

  • ¿Alguien más ya lo reclama como dependiente?

Sus padres no pueden reclamarlo como dependiente si usted se reclama legítimamente (tomando su exención personal), o si alguien más lo reclama como dependiente (otro padre si sus padres están divorciados u otra persona).

  • ¿Estás presentando una declaración conjunta?

No puede reclamar a alguien que esté casado y presente una declaración de impuestos conjunta. Si está casado y presenta una declaración conjunta con su cónyuge, sus padres no pueden reclamarlo como dependiente.

Niño calificado

Además de las calificaciones anteriores, para reclamar una exención para un hijo dependiente, los padres deben poder responder "sí" a todas las siguientes preguntas.

Cualquiera de estas relaciones, incluidos los padres biológicos, se consideran parientes calificados con el fin de reclamar a un hijo como dependiente. El niño debe ser su hijo, hija, hijastro, hijo adoptivo elegible, hermano, hermana, medio hermano, media hermana, hermanastro, hermanastra, hijo adoptivo o un hijo de cualquiera de ellos.

Debe ser menor de 19 años para que sus padres lo reclamen como dependiente. Sin embargo, si usted es un estudiante de tiempo completo, debe ser menor de 24 años para que sus padres lo reclamen como dependiente. Si está discapacitado total y permanentemente, no hay límite de edad para que sus padres lo reclamen como dependiente.

  • ¿Vives con tus padres?

Debes vivir con tus padres durante más de la mitad del año, con algunas excepciones.

  • ¿Tus padres proporcionan más de la mitad de tu dinero?

Su trabajo no puede proporcionar más de la mitad de su apoyo.

  • ¿Estás siendo reclamado como dependiente por alguien que no sean tus padres?

Este es un problema común para los hijos de padres divorciados. Aquí debe usar las "reglas de desempate", que se encuentran en la Publicación 501 del Servicio de Impuestos Internos (IRS). Estas reglas establecen los requisitos de ingresos, paternidad y residencia para reclamar un hijo.

Otras reglas

Si tienes más de 19 años y no eres estudiante a tiempo completo, entonces tus padres no puedo reclamarlo como dependiente.

Ahi esta sin límite de edad para que los padres reclamen a su hijo si ese niño que es permanente y totalmente discapacitado.

Si usted es menores de 24 años y un estudiante a tiempo completo, sus padres pueden reclamarlo si está inscrito como estudiante a tiempo completo en una institución acreditada, Y sus padres brindan más del 50% de su apoyo.

Las becas o subvenciones recibidas por el estudiante no cuentan como el estudiante que proporciona su propio apoyo. Si no proporcionó el 50% de su manutención, debe seleccionar la opción "Puedo ser reclamado en la declaración de otra persona" incluso si sus padres no lo reclaman. El IRS tiene una hoja de trabajo que lo ayudará a determinar quién proporciona más del 50% del apoyo.

¿Tus padres pagan tu universidad? ¿Crees que tus padres deberían pagar tu universidad? Haga clic aquí para revisar los pros y los contras de los padres que pagan la universidad.

¿Qué pasa si más de una persona me está apoyando?

Si tus padres están divorciados o separados, serás hijo calificado de uno de tus padres. Si no cumple con los requisitos para ser un hijo calificado para cualquiera de los padres, lo más probable es que aún pueda ser un pariente calificado.

En pocas palabras, un niño será tratado como el pariente calificado de su padre sin custodia si las cuatro siguientes afirmaciones son verdaderas.

  1. Sus padres están legalmente separados según un decreto de divorcio o un decreto de mantenimiento por separado, o un acuerdo de separación por escrito, o vivieron separados en todo momento durante los últimos 6 meses del año en que no estuvieron casados.
  2. Recibiste más de la mitad de tu apoyo de tus padres.
  3. Estuvo bajo la custodia de uno o ambos padres durante más de la mitad del año.
  4. El padre con custodia firma una declaración por escrito prometiendo no reclamar al niño para ese año, y el padre sin custodia adjunta la declaración por escrito a su regreso.

Existen reglas especiales para los decretos de divorcio categorizados por el año del decreto de divorcio. Para más información y términos específicos, haga clic aquí.

En el caso de los Acuerdos de Soporte Múltiple, dos o más personas combinadas brindan el apoyo de más de la mitad de la persona. Cuando esto sucede, puede aceptar que cualquiera de esas personas que proporciona más del 10% de la manutención puede reclamar al niño como pariente calificado, y la persona que reclama al dependiente debe adjuntar una declaración de manutención múltiple a su declaración de impuestos.

Permitir que sus padres lo reclamen como hijo dependiente en su declaración de impuestos

Una vez que sus padres lo reclaman como dependiente en su declaración de impuestos, sus padres también reclamarán todas las becas, subvenciones, pagos de matrícula y su 1098-T en su declaración de impuestos.

Además, tus padres también podrán reclamar todos los créditos fiscales educativos elegibles.

Qué debe hacer si sus padres pueden reclamarlo como dependiente:

Si obtuvo ingresos, pero sus padres aún califican para reclamarlo como dependiente, todo lo que tiene que hacer es seleccionar la opción "Puedo ser reclamado en la declaración de otra persona".

Ventajas fiscales para los padres que lo reclaman en su declaración de impuestos

Los padres calificarán para créditos educativos que los estudiantes potencialmente no puedo ponerse por su cuenta. Si tus padres cumplen con los requisitos para reclamarte, ¡déjalos! Si sus padres cumplen con los requisitos, pero eligen no reclamarlo, entonces aún tiene que seleccionar la opción "Puedo ser reclamado en la declaración de otra persona" cuando presente su declaración de impuestos.

Sus padres también pueden ser elegibles para el crédito tributario por hijos y el crédito tributario por ingreso del trabajo, lo que puede resultar en un reembolso considerable o ahorros fiscales sustanciales.

Qué hacer si usted o sus padres cometieron errores en la declaración de impuestos

Es tristemente muy común que los hijos adultos y los padres no hablen, especialmente sobre dinero e impuestos. Entonces, ¿qué sucede si tus padres te reclamaron por sus impuestos y te presentaste por ti mismo? Estas son las consecuencias fiscales que usted y sus padres enfrentarán si alguno de ustedes comete un error.

Primero, ambos recibirán un aviso del IRS y deberán responder con la documentación adecuada. Si se reclamó a usted mismo y sus padres lo reclamaron, uno de ustedes debe corregir la declaración de impuestos. Después de que se procese esa devolución, la otra parte puede presentar su devolución a continuación.

Si presenta su declaración de impuestos antes de que sus padres presenten sus declaraciones de impuestos, su declaración será rechazada por la exención de dependiente. Si sus padres presentan antes de que presente su declaración, entonces su declaración puede ser rechazada por reclamar la auto exención.

Si los padres o el niño pueden probar que la otra parte reclamó erróneamente la exención, la parte que demostró estar equivocada puede estar sujeta a una auditoría.

En el 99.5% de las situaciones, es más fácil tener una conversación simple por adelantado que tener que lidiar con ella a través del IRS.

Pensamientos finales

Recuerde, incluso si desea reclamar la auto-exención en su declaración de impuestos, tendrá que pasar por las pruebas discutidas anteriormente para asegurarse de que califica para reclamar, y también querrá evaluar las ventajas fiscales de sus padres que reclaman usted como dependiente

La lección más importante aquí es que usted y sus padres deben estar en la misma página, de lo contrario, usted y sus padres tendrán que responder al IRS.