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Las mejores compañías de seguros para inquilinos baratos en Arizona

Las mejores compañías de seguros para inquilinos baratos en Arizona

Si alquila su casa o apartamento, es importante tener un seguro para inquilinos. Aunque no es un requisito legal en el estado de Arizona, tener un seguro le dará la tranquilidad de saber que sus pertenencias personales están cubiertas si se dañan o son robadas.

El seguro para inquilinos se encuentra entre los tipos de seguro menos costosos que puede obtener. De hecho, el costo promedio del seguro para inquilinos de Arizona es de solo $ 178 por año, según el Insurance Information Institute (III). Eso se divide en alrededor de $ 15 cada mes.

Antes de comprar un seguro para inquilinos, hay algunas cosas que debe considerar. Primero, haga un inventario de todas sus pertenencias personales y su valor original. Eso lo ayudará a determinar cuánta cobertura necesita.

También debe decidir si necesita obtener cobertura especial para artículos de alto valor, como joyas, y determinar cuánto puede pagar por su deducible.

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Las mejores compañías de seguros para inquilinos en Arizona

El seguro para inquilinos en Arizona tiende a ser bastante asequible para la mayoría de las personas. Pero con tantos proveedores de seguros para inquilinos diferentes en el mercado, puede ser difícil determinar cuál es el mejor para sus necesidades y su presupuesto.

Para simplificar su viaje de compras, reunimos una lista de las mejores compañías de seguros de inquilinos de Arizona en base al Estudio de seguros de inquilinos de 2019 de J.D.Power. Aquí están los cuatro proveedores que hicieron nuestra lista:

  • Allstate: Allstate recibió calificaciones en su mayoría promedio de J.D. Power, pero el área en la que la compañía realmente brilla es su proceso de manejo de reclamos, que fue calificado como "uno de los mejores".
  • Familia americana American Family obtuvo el primer lugar en el estudio de J.D.Power, obteniendo calificaciones de cinco estrellas en todos los ámbitos de satisfacción general, ofertas de políticas, precio, facturación y servicio al cliente.
  • A escala nacional: Nationwide es una buena opción para los inquilinos que buscan ofertas de pólizas flexibles, sin embargo, Nationwide no es conocida por ofrecer los precios más bajos.
  • Granja estatal: State Farm obtuvo calificaciones impresionantes en el estudio de J.D.Power para ofertas de precios y políticas, pero recibió una calificación baja por su proceso de manejo de reclamos.

Las calificaciones de J.D.Power solo dan una opinión de estos proveedores de seguros para inquilinos. Para comparar, aquí están las calificaciones de la compañía de AM Best y Better Business Bureau (BBB):

J.D. Power
AM Best
BBB
Familia americana
5 de 5
UN
UN
Granja estatal
5 de 5
A ++
A +
Allstate
2 de 5
A +
A +
A escala nacional
2 de 5
A +
A +

Cada una de estas compañías de seguros tiene sus fortalezas y debilidades, y beneficiarán a diferentes personas. Recolectamos cotizaciones y analizamos para qué situaciones sería mejor para cada empresa. Cada cotización de muestra representa $ 20,000 en objetos personales, $ 100,000 en cobertura de responsabilidad civil y un deducible de $ 500.

El seguro para inquilinos más barato de Arizona para estudiantes: Allstate

Según nuestra investigación, Allstate es la opción de seguro para inquilinos más barata para estudiantes. De hecho, el sitio web de la compañía tiene una página completa dedicada a los beneficios del seguro de inquilinos para estudiantes universitarios. Obtuvimos una cotización de muestra para una estudiante de 20 años que vive en Tempe, AZ, que resultó en $ 235 por año.

El seguro para inquilinos más barato de Arizona para coberturas extendidas: a nivel nacional

Nationwide es conocida por ofrecer una variedad de coberturas adicionales a un precio asequible. Algunas de las coberturas opcionales más populares son para objetos de valor, reserva de agua, extensión de robo, terremoto y pertenencias nuevas. Nuestra cotización de muestra para una mujer de 26 años que vive en Phoenix, AZ, fue de alrededor de $ 360 por año con esas coberturas adicionales incluidas.

El seguro general para inquilinos más barato de Arizona: State Farm

En general, State Farm parece ofrecer las tarifas más baratas para la mayoría de los inquilinos de Arizona. Nuestra cotización de muestra para una mujer de 26 años que vive en Phoenix, AZ, llegó a solo $ 208 por año, que era mucho más barato que los otros proveedores. State Farm también ofrece una serie de descuentos que los inquilinos pueden aprovechar para ahorrar aún más en sus primas anuales.

Preguntas frecuentes

¿Se requiere un seguro para inquilinos en Arizona?

No, el seguro para inquilinos no se requiere legalmente en el estado de Arizona. Sin embargo, la mayoría de los propietarios alientan a sus inquilinos a comprar un seguro para inquilinos antes de mudarse.

¿Cuánto seguro de inquilinos necesito en Arizona?

Para determinar cuánto seguro de inquilinos necesita, cree un inventario de sus pertenencias personales. Catalogue cada artículo tomando una foto, escribiendo una descripción y anotando el precio original. El valor total de sus artículos es la cantidad mínima de seguro que debe obtener.

¿Cuál es la mejor compañía de seguros para inquilinos en Arizona?

No hay una compañía de seguros que sea la mejor para cada inquilino en Arizona. Sin embargo, nuestra investigación determinó que State Farm ofrecía las tarifas más baratas para la mayoría de las personas. Sin embargo, el monto real que pagará se basa en una variedad de factores, que incluyen su código postal, el tamaño de su hogar, su edad, su puntaje de crédito y su deducible.

¿Cómo ahorro dinero en mi seguro de inquilinos?

La mayoría de las compañías de seguros ofrecen descuentos para ayudar a los clientes a ahorrar dinero en sus primas de seguro para inquilinos. Algunos de los descuentos comunes incluyen agrupar sus pólizas, aumentar su deducible e instalar funciones de seguridad en el hogar, como alarmas contra incendios y sistemas antirrobo.