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El mejor seguro de auto en Illinois

El mejor seguro de auto en Illinois

Nunca pensarías que un lugar apodado Prairie State sería el hogar de la tercera ciudad más grande de Estados Unidos, pero Illinois es ambas cosas. Los conductores de Illinois se enfrentan a una amplia gama de diferentes condiciones de las carreteras, desde las atascadas calles de Chicago hasta millas y millas de pintorescas carreteras rurales. No importa a dónde lo lleve su viaje diario al trabajo en Illinois, necesitará la póliza de seguro de automóvil adecuada para tener en cuenta la distancia que conduce. Nuestro resumen de las mejores compañías de seguros de automóviles de Illinois pondrá su GPS en la dirección correcta.

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El mejor seguro de auto en Illinois

Mejor en general – GEICO

Geico ofrece seguros de automóviles en todos los estados de EE. UU., Pero los residentes de Illinois en particular informan tarifas bajas y un excelente servicio.

Geico tiene una fuerte presencia en el Medio Oeste con opciones de políticas convenientes para los conductores de Illinois. Un nombre familiar en el seguro de automóviles, Geico ofrece pólizas a bajo precio a los residentes de Illinois con un servicio líder y una larga lista de opciones de cobertura. Los conductores que se inscriban en Geico pueden aprovechar la combinación de pólizas, 16 descuentos diferentes y cobertura para la mayoría de los tipos de vehículos y usos. Geico también es un favorito de los clientes, ocupando la posición ganadora para los estados del centro norte en el Estudio de satisfacción de seguros de automóviles de EE. UU. 2020 por J.D. Power.

Mejores opciones de cobertura – Erie

Erie no solo te cubre a ti y a tu coche en caso de accidente, también protege tus pertenencias, mascotas y averías inesperadas.

Personalice su póliza de automóvil Erie con cobertura para robo de artículos personales, servicios de cerrajería, lesiones por mascotas y más. Por haber ofrecido seguro de automóvil a los residentes de Illinois desde 1999, Erie ciertamente ha establecido una gran presencia en el estado. La aseguradora ofrece muchas opciones de descuentos cuando combina pólizas como el seguro para mascotas.

Leer: Seguro de automóvil de responsabilidad frente a cobertura total: ¿cuál es el adecuado para mí?

Mejores agentes locales – Propietarios de automóviles: seguro de automóvil

Optar por un agente de seguros local significa que tendrá a alguien que hará todo el trabajo duro cuando se trata de comprar la cobertura adecuada y presentar reclamaciones.

SimpleScore

3.8 / 5.0

SimpleScore Propietarios de automóviles: seguro de automóvil 3.8

Elija entre cientos de agentes independientes de seguros para propietarios de automóviles del vecindario en Illinois. Si prefiere trabajar con un operador local en lugar del servicio robótico proporcionado por algunas compañías de seguros nacionales, Auto-Owners es una excelente opción. En lugar de ofrecer cotizaciones e inscripciones en línea, la aseguradora trabaja con una red de agencias independientes para vender y administrar sus pólizas. El seguro de automóvil se puede combinar con el seguro de hogar, de vida y comercial para la conveniencia de manejar todo a través de un representante. Hay cientos de agentes de propietarios de automóviles en el estado de Illinois con conocimientos específicos de las regulaciones y necesidades locales.

Lo mejor para familias: País Financiero

Desde el momento en que se compromete hasta que sus hijos se van a la universidad, Country Financial lo apoyará en cada paso del camino.

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4.2 / 5.0

SimpleScore País Financiero 4.2

Country Financial ofrece descuentos personalizados para parejas, estudiantes y hogares con varios automóviles. Los descuentos en seguros de automóviles de Country Financial son impresionantes por sí mismos, pero ofrecen algunas opciones únicas que pueden ayudar a las familias a ahorrar a través de múltiples etapas de la vida. Las parejas comprometidas que se casarán el próximo año pueden comenzar a asegurar sus vehículos juntos con un descuento de hasta el 25%; una vez casado, el descuento total posible para viviendas con varios vehículos se extiende al 30%. A medida que sus hijos crezcan y comiencen a conducir sus propios automóviles, pueden mantener este descuento hasta los 25 años, incluso si ya no viven en casa. Country Financial también recompensa a las familias que se enfocan en la tarea con un buen descuento para estudiantes de hasta un 30%.

Lo mejor para la combinación de políticas: Westfield

El paquete de pólizas de Westfield elimina todas las conjeturas al comprar un seguro de automóvil con un paquete ordenado que contiene toda la cobertura que necesita.

SimpleScore

2.8 / 5.0

SimpleScore Westfield 2.8

El paquete de póliza de seguro de hogar y automóvil de Westfield extiende la cobertura para ambos. No es nada fuera de lo común obtener un buen trato cuando se combinan seguros para el hogar y el automóvil, pero Westfield ofrece el mejor valor para los conductores de Illinois con Wespak, su paquete de seguro preferido. Wespak combina pólizas estándar para su automóvil y casa con beneficios extendidos que incluyen asistencia en el camino, cobertura de préstamo y arrendamiento, protección de viaje y más. Westfield trabaja con agentes locales y no ofrece cotizaciones en línea, por lo que tendrá que ponerse en contacto con su representante de seguros más cercano para averiguar qué opciones están disponibles para usted.

¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil en Illinois?

El seguro de automóvil en Illinois cuesta alrededor de $ 897 por año en promedio, según el Instituto de Información de Seguros. Esto es un poco más barato que el promedio nacional de $ 944, aunque Illinois se ubica justo en la mediana como el estado número 26 más caro en seguros de automóviles. Con una combinación de las áreas urbanas de Chicagoland y las extensas millas de tierras agrícolas rurales, no es de extrañar que Illinois se encuentre casi en el centro del país en términos de riesgo de conducción.

Una póliza de seguro de automóvil típica de Illinois se divide en $ 507 por año para la cobertura de responsabilidad, que es requerida por ley. El seguro de colisión cuesta alrededor de $ 336 y el total suele costar alrededor de $ 133.

El seguro de automóvil más barato en Illinois, por ciudad

Como era de esperar, la ciudad más cara para el seguro de automóviles en Illinois es Chicago, que también es el área metropolitana más grande y concurrida del estado. Pero otras ciudades de Illinois ofrecen tasas de seguro sorprendentemente bajas. Los conductores en Naperville pagan solo $ 1,193 por año en primas de seguros, casi un tercio menos que sus contrapartes de Chicago. Los de Aurora y Rockford también pagan tarifas relativamente bajas de $ 1,224 y $ 1,237 respectivamente.

CityAvg. Premio anual
Chicago $ 1,686
Aurora $ 1,224
Naperville $ 1,193
Joliet $ 1,301
Rockford $ 1,237

Elección de su proveedor

Las marcas de seguros nacionales tienen mucho que ofrecer, pero Illinois también alberga muchas compañías de seguros locales muy respetadas. A continuación, presentamos una comparación entre los dos para ayudarlo a decidir si un tipo de compañía de seguros es mejor para usted.

Operador local

Pros

  • Puede ofrecer tarifas iguales o incluso más bajas en comparación con los operadores nacionales.
  • Atención al cliente personalizada y en persona.

Contras

  • Menos opciones de personalización.
  • Por lo general, no proporcione presupuestos en línea ni herramientas digitales sofisticadas.

Transportista nacional

Pros

  • Más oportunidades para agrupar diferentes tipos de políticas.
  • Recursos digitales avanzados disponibles.

Contras

  • Es difícil obtener el servicio de una persona.
  • Conocimientos menos específicos del estado.

Cosas que debe saber sobre el seguro de automóvil en Illinois

De acuerdo con la ley estatal, a los conductores de Illinois se les reembolsan los daños causados ​​por negligencia comparativa modificada. Con este sistema, solo tiene derecho a recibir una compensación si se determina que tiene menos del 50% de culpa en un accidente. Para dar un ejemplo, si el ajustador decide que usted tiene el 25% de la culpa en un accidente, tiene derecho a presentar una reclamación contra el seguro de responsabilidad civil de la otra parte. Sin embargo, solo recibirá el 75% de sus pérdidas totales de la compañía de seguros. El 25% restante es donde su propia protección contra lesiones personales y / o seguro de colisión, si los tiene, entrarían en acción.

Requisitos mínimos de seguro de automóvil de Illinois

Los conductores en Illinois deben tener una póliza 25/50/20, que es una cobertura de responsabilidad que incluye $ 25,000 en lesiones corporales por cada persona hasta $ 50,000 por accidente más $ 20,000 en daños a la propiedad. También necesitará tener una cobertura de automovilista sin seguro o con seguro insuficiente con un límite de al menos $ 20,000 por persona y $ 40,000 por accidente, lo cual es bueno tener como una capa adicional de protección considerando que el 13.7% de los conductores de Illinois no tiene seguro.

Preguntas frecuentes sobre seguros de automóviles en Illinois

¿Dónde puedo encontrar el mejor seguro de automóvil de Illinois?

Según los datos del consumidor, Geico es el mejor seguro de automóvil en Illinois con las mejores calificaciones de servicio al cliente y precios promedio bajos.

¿Qué tipos de seguro de automóvil se requieren en Illinois?

La ley de Illinois requiere que los conductores tengan un seguro de responsabilidad civil y una cobertura para conductores sin seguro o con seguro insuficiente. El seguro de responsabilidad debe tener un límite de al menos $ 25,000 por persona y $ 50,000 por accidente por lesiones personales y $ 20,000 por daños a la propiedad. El mínimo estatal para la cobertura de conductores sin seguro es de $ 20,000 por persona y $ 40,000 por accidente.

¿Demasiado tiempo, no leíste?

Illinois no es ni barato ni caro para el seguro de automóvil en comparación con otros estados de EE. UU., Pero todavía hay muchos factores que pueden afectar sus tarifas. Para asegurarse de obtener el mejor precio, recopile cotizaciones de algunas de las principales aseguradoras de Illinois que enumeramos y compare la cobertura.

Última actualización el 4 de septiembre de 2020: se agregaron nuevas recomendaciones para abordar la economía de COVID-19.

Agradecemos sus comentarios sobre este artículo y nos encantaría conocer su experiencia con el proveedores de seguros de automóviles nosotros recomendamos. Contactanos en inquiries@thesimpledollar.com con comentarios o preguntas.

los SimpleScore hace que sea fácil comparar los productos y servicios presentados aquí en The Simple Dollar de una manera transparente, abierta y honesta. Calificamos estos productos y servicios utilizando cinco factores y los promediamos para calcular un solo SimpleScore. Para el seguro de automóvil, comparamos:

  • Descuentos
  • Opciones de cobertura
  • Apoyo
  • La satisfacción del cliente
  • Accesibilidad

Puede leer más sobre cada factor y los detalles de cada puntaje en nuestra metodología de seguro de automóvil. Utilice nuestras calificaciones y recomendaciones editoriales mientras busca el mejor seguro de automóvil que se adapte a sus necesidades de cobertura.

Tarifas de seguro de automóvil: Usamos tarifas de seguros de Quadrant Information Services. Esto incluye analizar miles de tarifas de los 50 estados que se obtuvieron públicamente a partir de las presentaciones de las aseguradoras de 2019. Las tarifas se basan en un hombre o mujer de 30 años que tenía un historial de conducción limpio. Las primas de cobertura total suponían una colisión de $ 500 y un deducible integral, y analizamos a aquellos que tenían tanto crédito bueno como malo. Estas tarifas deben utilizarse para informar el proceso de compra de seguros de automóvil, pero su propia cotización puede diferir.

¿Por qué algunas marcas tienen diferentes SimpleScores en diferentes páginas?

Para garantizar que SimpleScore sea lo más útil y preciso posible, desarrollamos criterios únicos para cada categoría que comparamos en The Simple Dollar. Dado que la mayoría de las marcas ofrecen una variedad de soluciones financieras, sus productos y servicios obtendrán una puntuación diferente según lo que estemos puntuando en una página determinada. Sin embargo, también es posible que el mismo producto de la misma marca tenga varios SimpleScores. Por ejemplo, si comparamos el seguro de hogar de State Farm de acuerdo con nuestros criterios para el mejor seguro de hogar, obtiene una puntuación de 3.8 sobre 5. Pero cuando comparamos State Farm de acuerdo con los criterios del mejor seguro de automóvil, obtiene una puntuación más alta, ya que Las características que ofrece la empresa pueden variar según el tipo de seguro.

Descuentos

Analizamos la cantidad de descuentos que ofrece cada empresa: más descuentos significan una puntuación más alta.

Opciones de cobertura

Otorgamos puntajes más altos a las empresas que tienen más opciones de cobertura.

Apoyo

Otorgamos puntajes más altos a los prestamistas con la mayor cantidad de canales de atención al cliente.

La satisfacción del cliente

Aprovechamos el Estudio de satisfacción de seguros de automóviles de J.D. Power 2019℠ para ver cómo los clientes calificaron su experiencia con cada compañía. (Si una empresa no se incluyó en el estudio de J.D. Power, omitimos este aspecto y promediamos las puntuaciones de los cuatro aspectos restantes).

Accesibilidad

Analizamos el nivel de accesibilidad de cada empresa: cuantos más recursos tengan, mayor será su puntuación.