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Alinee sus inversiones con sus valores

socially responsible investing

inversión socialmente responsable

Cada vez que compra una acción, está proporcionando capital que una compañía utilizará para hacer crecer su negocio. Pero, ¿qué sucede si no está de acuerdo con la forma en que la compañía trata a sus empleados, sus clientes o el medio ambiente? ¿Estás de acuerdo con invertir en una empresa que se está comportando de una manera que consideras irresponsable o poco ética?

Para muchos inversores, la respuesta es no. Si bien las generaciones pasadas de inversores pueden haber estado más preocupados por el rendimiento potencial de una empresa que su impacto ambiental y social, los tiempos están cambiando. Hoy en día, un número cada vez mayor de inversionistas quiere saber que su dinero realmente está haciendo una diferencia a través de una inversión socialmente responsable.

Pero, ¿cómo invierte en empresas que son buenos ciudadanos y se alinean con sus valores? ¿Y en qué se diferencia la inversión socialmente responsable de la inversión tradicional? En este artículo, discutiremos qué es la inversión socialmente responsable y cómo puede comenzar con ella.

¿Qué es la inversión socialmente responsable?

La inversión socialmente responsable (SRI), también llamada inversión "verde" o "ética", es invertir en empresas que no dañan el medio ambiente o que, en general, son beneficiosas para la sociedad. Esto excluye a las compañías que se dedican a la producción de alcohol, tabaco, juegos de azar y armas, solo por nombrar algunas.

Piense en una empresa socialmente responsable como un buen vecino. Un buen vecino no reproduce música ruidosa, destruye la propiedad de otras personas o tiene un patio desordenado. Las empresas SRI juegan un papel similar. No contaminan el medio ambiente, no utilizan proveedores que son malos actores y no hacen cosas que molesten a la comunidad circundante.

Además, el aspecto social analiza qué tan bien la empresa trata a sus empleados y clientes. Algunas personas interpretan que SRI significa:

  • S – Sostenible
  • R – Responsable
  • I – Impacto

Sostenible significa que una empresa está haciendo un uso eficiente de sus recursos y utilizando fuentes de energía renovables. Responsable es similar al componente social SRI. Impacto analiza el impacto específico que tiene una empresa en el gran esquema de las cosas.

SRI vs. ESG

SRI no compite con ESG, sino que es un subcomponente del mismo. El SRI es amplio y hay muchas compañías que cumplen con sus criterios. ESG le permite concentrarse en áreas específicas de SRI. "ESG" significa:

  • E – Ambiental
  • S – Social
  • G – Gobierno

No hay definiciones estrictas para cada componente ESG. Por supuesto, cuanto más estrictos sean sus criterios para cumplir con ESG, menos empresas habrá para que invierta. Es posible que también desee considerar empresas que actualmente no cumplen con los estándares de ESG pero que están trabajando para alcanzarlas. Esas compañías aún pueden ser inversiones viables, suponiendo que permanezcan en el camino de ESG.

¿Qué son las empresas ambientalmente responsables?

Si desea invertir en empresas SRI que sean amigables con el medio ambiente, se está centrando en la parte "E" de ESG. Esto significa analizar qué tan bien las empresas están utilizando sus recursos, si están utilizando fuentes de energía renovables, si están contaminando el medio ambiente y si están utilizando el agua de manera eficiente.

¿Qué son las empresas socialmente responsables?

Cubrimos el aspecto social anteriormente. Pero para reiterar algunos de sus puntos importantes, las empresas sociales son aquellas que no están alterando sus comunidades locales y están brindando un beneficio general a esas comunidades. Esto incluye un beneficio para los empleados de la empresa, así como para sus clientes.

¿Qué es una empresa con buen gobierno?

Buen gobierno significa una compañía que permite el voto de los accionistas externos. Estas empresas también suelen tener una junta directiva diversificada. Y su equipo directivo tendrá una fuerte representación de mujeres y minorías.

Inversión socialmente responsable y rendimiento de las acciones

Si bien la inversión socialmente responsable es ciertamente un esfuerzo noble, no necesariamente significa que superará a otros inversores. Las empresas SRI tienen que enfrentarse al mismo escrutinio analítico de cualquier otra empresa que cotice en bolsa. Si una empresa SRI cumple con los estándares ESG pero no genera ganancias, existe una buena posibilidad de que sus acciones disminuyan.

Como inversor, debe usar el mismo análisis de precio de acciones para valorar que con cualquier empresa. Puede encontrar una empresa SRI que se alinee exactamente con sus valores. Pero después de analizar sus finanzas, puede determinar que el precio de las acciones está sobrevaluado y que el futuro de la compañía no parece tan brillante. Invertir en una empresa así, ya sea SRI o no, probablemente no sea una buena opción financiera.

La inversión socialmente responsable necesariamente reduce el campo de las inversiones potenciales. Del grupo de empresas SRI, el campo se reduce aún más cuando se tienen en cuenta las acciones que presentan un buen valor en el mercado de valores. Tenga en cuenta que la inversión socialmente responsable es generalmente una estrategia de inversión a largo plazo. Es decir, puede tomar años para que un stock de SRI experimente una apreciación material.

Cómo comenzar con la inversión socialmente responsable

Ahora que tiene una sólida comprensión de lo que es la inversión socialmente responsable, ¿cómo comenzar? Al igual que cualquier acción o sector, puede invertir directamente en una empresa a través de sus acciones o elegir un fondo.

Acciones de SRI

Deberá hacer la mayor parte del análisis usted mismo cuando invierta directamente en acciones de SRI. Probablemente la mejor manera de encontrar estas acciones es buscar en Google los criterios que está buscando con "SRI" en el término de búsqueda. Hay muchos sitios web que siguen ciertas acciones de SRI.

Fondos SRI

Los fondos facilitan la inversión socialmente responsable. Ahora hay más de 350 fondos ESG y ETF para elegir. Y muchos de los principales corredores de bolsa, incluidos Vanguard y Fidelity, así como robo-advisors como Betterment, ofrecen fondos o carteras de inversión socialmente responsables a sus clientes.

Una forma de seleccionar estos fondos es a través del filtro de Natural Investments. Desafortunadamente, su analizador no enumera el ticker de cada fondo. Deberá copiar el nombre del fondo y colocarlo en Google para obtener su ticker.

Uno de los fondos de referencia que se utiliza para rastrear SRI es el ETF Social (DSI) iShares MSCI KLD 400.

Pensamientos finales

La inversión socialmente responsable le permite alinear sus valores con las inversiones. Se centra en las empresas que están haciendo el bien en el mundo y que benefician a la sociedad. A través de SRI, puede canalizar sus inversiones en empresas que cumplan con sus criterios específicos de ESG.

Sin embargo, aún querrá asegurarse de elegir empresas que tengan fundamentos financieros sólidos que faciliten el crecimiento. Y si elige un fondo SRI o ESG, querrá comparar la oferta de cada corredor para encontrar fondos que estén bien diversificados y tengan una relación de gastos baja. Aquí los mejores corredores de bolsa para comenzar su búsqueda de acciones o fondos SRI.