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7 Deducciones de impuestos para pequeñas empresas que debe conocer

7 Deducciones de impuestos para pequeñas empresas que debe conocer

Los datos de la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. Muestran que aproximadamente el 20% de las pequeñas empresas fracasan durante el primer año y casi la mitad fracasa al final del quinto año. Hay casi 32 millones de pequeñas empresas en los Estados Unidos que emplean a más de 60 millones de personas, lo que hace que el éxito de las empresas no solo sea importante para el propietario individual de la empresa, sino para el sustento de millones de estadounidenses.

(Leer: Los mejores préstamos para pequeñas empresas para 2020 )

Las deducciones fiscales pueden contribuir en gran medida a ayudar a una empresa a sobrevivir esos primeros años caóticos. Antes de revelar algunas de las mejores deducciones fiscales para las pequeñas empresas, es importante comprender la diferencia entre una deducción fiscal y un crédito fiscal. Además, según el tipo de negocio que tenga, algunas deducciones fiscales pueden ser más beneficiosas que otras, y saber en cuáles concentrarse puede ayudar a que su negocio crezca y prospere.

Espere, ¿cuál es la diferencia entre una deducción fiscal y un crédito fiscal?

Las dos ideas logran resultados similares pero de diferentes maneras. Una deducción fiscal reduce la renta imponible de una empresa, mientras que un crédito fiscal reduce la cantidad que debe una empresa. Piénselo de esta manera: un crédito fiscal de $ 500 emitido a una empresa significa que la empresa redujo su factura fiscal en $ 500. Una deducción de impuestos para ese mismo negocio tiene el potencial de colocar un negocio en una categoría impositiva más baja.

"Las deducciones se restan de los ingresos para determinar los ingresos netos", explica el director ejecutivo de Core Group, Christian Brim. “Los ingresos netos, dependiendo del tipo de entidad, se utilizan para calcular el impuesto adeudado. Un crédito fiscal reduce la obligación fiscal real ".

7 deducciones para pequeñas empresas que debe conocer

Hay muchas deducciones disponibles, pero no todas se aplicarán a usted y a su empresa. Cada deducción tiene sus propias limitaciones y requisitos específicos. Asegúrese de hablar con un profesional de impuestos o comuníquese con su sección local de la Administración de Pequeñas Empresas (SBA) para obtener más información y determinar las mejores oportunidades fiscales para su negocio.

1. Crédito fiscal comercial general

Esta serie de créditos y en su mayoría son específicos de la industria, lo que significa que no todos pueden ser utilizados por su negocio en particular. Estos créditos a menudo están destinados a estimular a las empresas a realizar investigaciones o invertir en tecnologías más limpias. Los créditos fiscales comerciales generales a menudo se pueden prorrogar varios años y, en determinadas situaciones, se pueden prorrogar.

2. Intereses sobre préstamos comerciales

Si es propietario de una pequeña empresa, es probable que haya tenido que solicitar un préstamo. Esta carga financiera viene con una ventaja. El interés que paga por ese préstamo es deducible de impuestos, pero debe cumplir con ciertos criterios. El préstamo debe provenir de una institución financiera como un banco, y no de un amigo o familiar. También debe demostrar la intención de cancelar el préstamo. La cantidad de interés que puede deducir dependerá del tipo de préstamo que tenga.

(Leer: Qué hacer si su pequeña empresa no está asegurada por COVID-19 )

3. Crédito por primas de seguro médico para pequeños empleadores

El crédito fiscal para la atención médica para pequeñas empresas es una bendición potencial para las pequeñas empresas. Para calificar, debe estar inscrito en un Programa de Opciones de Salud para Pequeñas Empresas y tener menos de 25 empleados a tiempo completo. El salario promedio de un empleado debe ser de alrededor de $ 50,000 al año o menos, y debe pagar al menos la mitad de las primas de sus empleados de tiempo completo. Si califica, podría recibir un crédito de hasta el 50% de esas primas.

4. Ley de reducción de impuestos y empleo

Aprobada en 2017, la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos (TCJA) hizo muchas cosas para las empresas, tanto grandes como pequeñas.

“La TCJA fue la reforma fiscal más radical en 30 años”, dice Brim. "Los aspectos más destacados incluyen la reducción de las tasas impositivas tanto individuales como corporativas, la limitación de las deducciones fiscales estatales y locales, el aumento de la deducción estándar para las personas y la introducción de la deducción de ingresos comerciales calificada"

5. Ingresos comerciales calificados (QBI)

Las pequeñas empresas a menudo se configuran como entidades de transferencia, lo que significa que la carga fiscal recae sobre el individuo. La Ley de Empleos y Reducción de Impuestos creó una nueva deducción para aquellos que obtienen ingresos a través de entidades de transferencia. Las personas que califiquen ahora pueden deducir hasta el 20% de sus ingresos comerciales.

(Leer: Guía para pequeñas empresas sobre las deducciones fiscales de viviendas )

6. Crédito por oportunidad laboral

Este crédito es una iniciativa del gobierno federal para brindar oportunidades a quienes históricamente han tropezado con barreras al buscar empleo. Este grupo incluye a los veteranos y los anteriormente encarcelados. Los propietarios de pequeñas empresas pueden recibir hasta $ 9,600 en créditos por cada nueva contratación cubierta por este programa.

7. Crédito a nuevos mercados

Al igual que el crédito por oportunidades de trabajo, el crédito para nuevos mercados está destinado a fomentar el acceso a personas y comunidades marginadas. El crédito anima a las pequeñas empresas a abrir en comunidades de bajos ingresos. Estas comunidades obtienen trabajos y acceso a bienes y servicios. Los propietarios de pequeñas empresas reciben un crédito fiscal que se aplica a su impuesto sobre la renta federal.

“El crédito de nuevos mercados permite que las entidades de desarrollo comunitario calificadas reciban un crédito de hasta el 6% del capital aportado durante siete años”, dijo Brim.

¿Demasiado tiempo, no leíste?

Las deducciones y los créditos fiscales pueden ayudar a los propietarios de pequeñas empresas a ahorrar dinero. El crédito fiscal comercial general, los intereses sobre préstamos comerciales, el crédito fiscal para el cuidado de la salud para pequeñas empresas, la Ley de reducción de impuestos y empleos, ingresos comerciales calificados, crédito por oportunidades laborales y crédito para nuevos mercados son solo algunas de las deducciones y créditos que los propietarios de pequeñas empresas deben conocer. acerca de.

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Crédito de la imagen: Lightcome / Getty Images